keskiviikko 12. kesäkuuta 2019

Suomalainen miljonääri vs. Allekirjoittanut

Taloustaito on veronmaksajien liiton jäsenlehti, joka tekee mielestäni arvokasta ja varsin laadukasta journalismia veronmaksajien näkökulmasta. Tällä kertaa kiinnostava juttu osuu lähelle, sillä siinä on vertailtu suomalaisia sijoittajia Nordnet sijoituspankin näkökulmasta. Näkymä on kiinnostava, koska kuulun siihen itsekin ja Nordnet on profiloitunut pien- ja yksityissijoittajien pankiksi. Voi se toki olla muutakin, mutta Suomen 240 000 aktiivista asiakasta on luku johon ei pelkillä ammattisijoittajilla päästä.

Artikkeli löytyy täältä, mutta tiivistettynä siinä verrataan ns. normiasiakkaan ja miljönääriasiakkaan sijoitussalkkuja. Vastaavaa vertailua en ole aikaisemmin nähnyt ja aihe on kiinnostanut minua jo pitkään. Ihan puhtaasti ajatuksella mihin itse sijoitun ja laajemmin mitä suomalainen sijoittaminen käytännössä on. 

Tarkoitus ei ole referoida koko artikkelia, mutta tehdä pieni vertailu oman ja artikkelin salkkujen kesken.

Miljonäärisijoittajan salkku on keskimäärin EUR 400,000
Normaalisijoittajan salkku on keskimäärin EUR 40,000
Tässä kohtaa en halua paljastaa oman salkkuni arvoa

Miljonäärisalkussa on keskimäärin 17 eri sijoituskohdetta
Normaalisijoittajan salkussa keskimäärin 6
Omassa salkussani on tällä hetkellä 16 eri sijoituskohdetta, jotka ovat kaikki suoria osakesijoituksia

Miljonäärisalkussa kotimaisten osakkeiden osuus pääomasta on 81%
Normaalisijoittajan salkussa kotimaisten osakkeiden osuus pääomasta on 87%
Omassa salkussani ulkomaisten yhtiöiden osuus 44%
Tässä vertailua ei voi tehdä suoraan, sillä en halua paljastaa euromääräistä suhdetta

Miljonäärisalkussa toimeksiantoja on lähes 8 toimeksiantoa kuukaudessa
Normaalisijoittajalla toimeksiantoja on vain hieman yli 2 toimeksiantoa kuukaudessa
Tässä minulla ei ole suoraa vertailua, mutta omat toimeksiantoni ovat 0 - 2 toimeksiantoa kuukaudessa

Samat viisi osaketta muodostaa niin miljonäärien kuin tavallisten sijoittajien kärkiomistukset: Nokia, Nordea, Fortum, Sampo ja Telia. 
Minulta Telia puuttuu

Rahastoja minulla ei ole

Olen hieman yllättynyt miten vertaudun artikkelin lukuihin. Hajauttaminen on minulla selkeästi erittäin korkealla tasolla, niin lukumäärän kuin maantieteellisen hajonnan osalta. Voisi miettiä olenko hajauttanut jo ehkä liikaakin, mutta toisaalta tavoitteeni saada osinkoa joka kuukausi nosti yhtiöiden määrää. Sitä paitsi, asetin itselleni aiemmin tavoitteeksi kasvattaa hajautusta aikaisemmasta ja se on myös toteutunut. 

Lisäksi kuukausittaiset kaupankäyntimääräni kertovat jotain oleellista minusta. En ole hötkyilijä, sillä pikemminkin ostan ja unohdan. En muista koska olisin eddellisen kerran myynyt osakkeita. 

TOP 5 yhtiöt kertovat myös kotimaisesta pörssistä ja siitä, että valikoima suurissa, tasaista osinkoa maksavissa yhtiöissä on varsin rajattu. Tämä vei myös minut New Yorkin pörssiin, jossa suuret kalat uivat.

Miten tästä eteenpäin? 

En usko, että hajauttaminen on enää kovin tarpeellista. Minulla on kiikarissa muutama uusi yhtiö, mutta niiden jälkeen on ehkä positioiden kasvattamisen aika. Omistaminen on mukavaa.

lauantai 27. huhtikuuta 2019

Osingot 2017 vs 2019

Minulla on täll hetkellä jo varsin hyvin tiedossa mikä tulee olemaan kuluvan vuoden osinkokertymä ja ajattelin verrata sitä vuoden 2017 tulokseen. Yhtiöt ovat suurimmaksi osaksi samoja, vaikka muutama lisäys on tullut.

Ohessa oman talouteni tärkeimmät osingonmaksajat vuodelta 2017:
- Fortum
- Sampo A
- Nokia
- BHP Billiton
- Ford
- Kinder Morgan
- Philip Morris
- Fiskars
- PepsiCo
- UPM Kymmene
- VISA

Musta lammas:
- Stockmann, ei osinkoja

Vuoden 2019 tärkeimmät osingonmaksajat:
- BHP
- Sampo A
- Fortum
- Nokia
- Kinder Morgan
- Philip Morris
- Ford
- Nordea
- PepsiCo
- Fiskars
- VISA
- UPM Kymmene
- Pfiser

Musta lammas:
- Stockmann, edelleen..

BHP maksoi vuoden alussa ylimääräisen osingon, joka nosti sen sijoituksen minulla kärkeen. Muuten kärkipäässä on samat yhtiöt, joskin Fortumin paikoillaan junnaava osinko alkaa näkyä. Sampo on mennyt ohitse.

Fiskars siirtää Wärtsilän osakkeet suoraan omistajilleen, joten vastaisuudessa se tulee olemaan omalla rivillään. Määrä ei ole kovin suuri, mutta en ole myymässä niitä sillä pidän yhtiöstä. Lisäksi yhtiö on siirtynyt kaksi kertaa vuodessa maksettavaan osinkoon, joka on hyvä suunta myös kotimaisille osakkeille. Ilmeisesti Nokia siirtyy kvartaaliosinkoihin ja Nordeassa pohtii samaa. Sampo käsittääkseni myös, mutta tärkeämpää on pääsy eurooppalaisten osinkoaristokraattien joukkoon. Kymmenen vuotta yhtä jaksoista osingon kasvua, kyllä maistuu.

Tämän vuoden tavoite on hankkia uusia yrityksiä, jotta omistaisin 15 - 20 eri yritystä. Todennäköisesti ylärajan saavuttaminen tulee kestämään pidemmänkin aikaa, mutta muutaman tulen lisäämään vielä kesän aikana.